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服務企業超2萬家 興業銀行“芝麻開花”為科創小巨人排解“成長煩惱”

來源:興業銀行淘寶香港分行 2020-09-23 18:17 //www.mnw.cn/

  2013年在無錫某科技股份有限公司訂單僅有300萬元的初創階段,興業銀行即給予首筆300萬元貸款,成為首家提供授信支持的銀行。作為客户的主辦銀行,7年來,興業銀行按照“一企一策”原則,圍繞企業不同發展階段差異化金融服務需求,提供融資、現金管理、對公理財、薪資代發、私人銀行等全方位、定製化金融服務,助力企業從新三板順利登陸科創板。目前興業銀行給予其授信額度已達到1.6億元。

  從企業初創期不拘一格“雪中送炭”,到成長期的“一路相伴”,興業銀行始終堅持與科創企業相伴成長的服務理念,圍繞企業初創期、成長期、成熟期等不同階段的融資難點、堵點,發揮“商行+投行”優勢,持續迭代升級科創金融服務體系,提供覆蓋全生命週期的綜合化金融解決方案,大力實施以支持科技創新型企業成長為核心的“芝麻開花·科創小巨人”培育計劃。十年來服務科創企業超2萬家,提供授信支持超1600億元。

  投貸聯動覆蓋企業全生命週期

  在科創金融服務上,興業銀行以開放銀行思維,聯動芝麻開花生態聯盟內的PE/VC投資機構,積極開展外部投資機構主“投”、興業銀行主“貸”的“股債聯動”服務。

  工業機器人系統集成商江蘇某公司即是該行投貸聯動模式的受益者之一。在該公司早期成長過程中,興業銀行憑藉長期服務科創企業的專業能力,與股權投資機構元禾控股聯動,針對企業無法提供傳統抵質押擔保的難題,通過興業銀行“投聯貸”產品在企業發展的關鍵時期給予2000萬元授信支持,推動企業不斷髮展壯大,並於2019年12月登陸科創板。

  目前興業銀行已與近百家優秀創投機構建立戰略合作生態聯盟,投聯貸產品最高可按照投資金額的90%配套信用貸款,融資金額可達3000萬元,期限3年。

  在構建外部投貸聯動金融生態圈的同時,興業銀行還積極發揮集團綜合化經營優勢,加強集團內部投貸聯動。作為一家專注於提供集MBR膜生物反應器技術和新能源技術於一體的完整水處理系統的企業,上海某環保科技集團有限公司當時便是以興業銀行子公司作為股權投資機構、上海分行作為貸款銀行的模式,獲得了興業銀行集團股權投資和信用免擔保貸款全方位支持,解決了企業發展過程中面臨的資金難題。

  據介紹,針對興業銀行“芝麻開花·科創小巨人”培育庫內企業引進戰略或財務投資需求,興業銀行依託“芝麻開花·興投資”線上投融資對接平台,聯動深交所旗下深圳證券信息有限公司“燧石星火”平台,加強股權融資撮合,滿足科創企業多種融資需求。

  創新打造“技術流”專屬評價體系

  當前我國經濟已由高速增長階段轉向高質量發展階段,以科創板上市企業為代表的新動能、新業態、新經濟正蓬勃發展。銀行傳統的緊盯財務報表、增信模式的信貸判斷邏輯以及風險控制模式已無法適應科技創新時代的到來。

  對此,興業銀行打破銀行傳統信貸評價模式,創新推出科創企業“技術流”專屬評價體系,並在福建省“金服雲”平台正式上線。相對於傳統以企業財務狀況為依據的“資金流”評價體系,“技術流”評價體系着重考察企業知識產權數量和質量、發明專利密集度、科研團隊實力、科技資質、科技創新成果獎項等科技創新能力,推動科技創新在金融領域的信用化,優先運用知識產權質押、應收賬款質押、訂單融資等信用以及信用組合擔保方式,進一步拓寬科創企業融資渠道。同時,結合“芝麻開花·科創小巨人”客户中長期融資需求,興業銀行升級推出中期流貸、項目貸款解決方案。

  “下階段,興業銀行將繼續發揮科創金融專業優勢,通過‘芝麻開花·科創小巨人’培育計劃,以主辦銀行服務模式,為科創企業成長打造全鏈條服務,與科技創新同頻共振,為雙循環新發展格局加快形成提供有力的金融支撐。”興業銀行中小企業部總經理李泰順表示。

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